天弘基金投资对话

李经理

张先生，非常感谢您抽出时间来和我讨论投资事宜。我了解到您是一位28岁的软件工程师，月收入在1到3万元之间，每月稳定投资金额在1万元左右，目前单身，有车贷但无房贷。请问您对目前的投资有什么具体的需求或目标吗？

张伟

李经理，您好。我目前的主要投资目标是稳健增值，希望能够在风险可控的情况下获得一些稳定的收益。我对股市不太了解，所以更倾向于债券类的投资产品。

李经理

了解了您的需求，我向您推荐天弘安悦90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金。这款基金的主要特点是货币补充投资Plus，Wind短债基金历史数据显示，连续17年年度收益全部为正，近10年年化收益率3.64%。您对这样的产品感兴趣吗？

张伟

听起来不错，这款基金的具体投资范围和策略是什么？

李经理

天弘安悦90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金主要投资于国内依法发行或上市的各类债券，包括国债、央行票据、金融债等，以及资产支持证券、债券回购、国债期货、银行存款等。不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）。投资比例上，债券资产投资占基金资产的比例不低于80%，其中投资于短期债券资产的比例不低于非现金基金资产的80%。

张伟

那这款基金的管理团队是什么样的背景？

李经理

这款基金的管理团队非常专业。基金经理王昌俊先生拥有清华大学数学硕士学位，15年债券研究经验，5.5年公募基金管理经验。他曾任安信证券固定收益分析师、光大永明人寿保险高级投资经理等。另一位基金经理王顺利先生拥有9年证券从业经验，金融工程专业硕士，2014年7月加盟天弘基金，历任债券交易员、中高级信用研究员等。

张伟

他们的管理业绩如何？

李经理

天弘安悦90天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金自2021年9月22日成立以来，表现非常稳定。过去六个月净值增长率1.68%，基准收益率1.13%，超额收益率0.55%。过去一年净值增长率3.55%，基准收益率2.20%，超额收益率1.35%。成立至今净值增长率5.56%，基准收益率4.81%，超额收益率0.75%。

张伟

这款基金的风险特征和费用如何？

李经理

这款基金的风险相对较低，主要投资于债券市场，不涉及股票市场，因此受股市波动影响较小。固定费用（管理费+托管费+销售服务费）合计45bp，比同类基金平均值（56bp）低11bp。

张伟

对于未来的市场，您有什么展望和投资建议？

李经理

展望四季度，我们依然看好中短端票息策略。核心原因是经济仍然处于复苏初期，我国仍处于降息周期内，货币政策可能会进行临时性的稳汇率操作导致资金面承压，但总体依旧偏友好。建议您根据自身的风险承受能力和投资目标，适当配置一些债券型基金，以实现稳健增值。

张伟

谢谢李经理的详细解答，我会认真考虑您的建议。

李经理

非常感谢您的信任，如果您有任何疑问或需要进一步的帮助，随时可以联系我。祝您投资顺利！